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跨境电商个人账户流水过大有风险,到底多少算大?

范老师聊跨境财税
经济学和MBA双硕士,跨境电商财税培训讲师和顾问;曾担任百亿营业额级别的上市公司VP/总监;亲手运作两家上市;曾任职财务副总的九州通医药集团已超过百亿级(该公司2019年营业额已达1000亿元),曾担任健康元、东江环保、广厦控股集团财务总监或副总裁,现为跨境电商供应链和现金流管理、供应链金融、财税合规、税收筹划和股权设计的咨询顾问,已为多家跨境电商提供供应链和现金流管理、供应链金融、财税合规、税收筹划和股权设计等相关咨询及顾问服务,是落地型实战专家。
2023-05-26 11:50:35
90%以上的跨境电商都是采用个人账户收付款,回款直接通过第三方支付机构回到个人卡,而采购货物及其他开销也是用个人账户付款。今年随着金税四期上线,企业法人个人账户将成为重点监管对象,而现在又是税银联网时

跨境电商个人账户流水过大有风险,到底多少算大?

90%以上的跨境电商都是采用个人账户收付款,回款直接通过第三方支付机构回到个人卡,而采购货物及其他开销也是用个人账户付款。今年随着金税四期上线,企业法人个人账户将成为重点监管对象,而现在又是税银联网时代,个人账户引发的风险,势必会触发到税务方面的风险。

那么,对于跨境电商来说,个人账户流水过大,到底多少算大?

5万、50万、20万,这三个金额数据,跨境老板们要记住!

一、个人账户现金取款5万的规定

根据人民银行2016第三号文,对于大额交易的一个界定标准,如果你银行取现金,一天内只要超过5万就属于大额了,无论是一笔5万还是多笔累计5万,这个是对现金的界定。

二、个人账户转款50万的规定

对于个人卡转账呢?个人卡转款50万以上就是大额交易,这个转款包括了收款和付款,而且是一天内累计50万,无论是一笔还是多笔累计50万。

三、跨境转款20万的规定,主要表现在三个方面。

1、中国人民银行2003第二号文,对于个人卡转款的大额交易标准是20万,也就是这20万的标准是以前的文件规定的,那现在是2016第三号文修改成50万了。

2、对于个人跨境转账,只要超过20万就是大额,也就是你和国外的资金往来,20万指的是跨境转款。

3、针对大额交易监测试点城市,有一个20万的标准,也就是尝试针对20万作为大额交易的起点来进行监测,比如深圳。

所以,跨境电商老板们注意了,要想解决个人卡流水过大,需要明确大额的界定标准,才能找到解决问题的起点。

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文章来源:https://www.ikjzd.com/articles/1661917949649952770

原标题:跨境电商个人账户流水过大有风险,到底多少算大?

关键词:金税四期,税务,跨境电商,支付,付款

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范老师聊跨境财税
经济学和MBA双硕士,跨境电商财税培训讲师和顾问;曾担任百亿营业额级别的上市公司VP/总监;亲手运作两家上市;曾任职财务副总的九州通医药集团已超过百亿级(该公司2019年营业额已达1000亿元),曾担任健康元、东江环保、广厦控股集团财务总监或副总裁,现为跨境电商供应链和现金流管理、供应链金融、财税合规、税收筹划和股权设计的咨询顾问,已为多家跨境电商提供供应链和现金流管理、供应链金融、财税合规、税收筹划和股权设计等相关咨询及顾问服务,是落地型实战专家。

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